OJK dan Industri Keuangan Genjot AI untuk Credit Scoring: NPL Digital Bakal Melonjak?

Ringkasan

• Warta Ekonomi baru-baru ini menggelar seminar bertajuk "Optimalisasi Pembiayaan Masa Depan Melalui Inovasi Credit Scoring Berbasis AI: Masa Depan Penilaian Risiko dalam Industri Keuangan" pada Kamis, 24 Juli 2025, di Hotel Sultan, Jakarta.
• Seminar ini menjadi wadah diskusi strategis antara regulator (OJK), pelaku industri keuangan, akademisi, dan penyedia teknologi mengenai masa depan sistem penilaian risiko berbasis Artificial Intelligence (AI) di sektor keuangan.
• CEO Warta Ekonomi Group, Muhamad Ihsan, menyatakan bahwa adopsi AI dan Machine Learning (ML) dalam credit scoring adalah suatu keharusan di tengah percepatan transformasi digital industri keuangan, mengutip survei IBM yang menunjukkan 60 persen korporasi di Indonesia telah mengadopsi AI.
• Kepala Departemen Pengaturan dan Perizinan IKNB OJK, Djoko Kurnijanto, menegaskan peran strategis AI dalam menciptakan ekosistem keuangan yang inklusif, efisien, dan berkelanjutan, serta menyebutkan OJK telah menerbitkan POJK No. 29/2024 tentang layanan penilaian kredit alternatif berbasis data non-konvensional.
• Direktur Indodana Finance, Iwan Dewanto, menyoroti pentingnya pendekatan hybrid scoring untuk menjangkau masyarakat underbanked, menggabungkan data tradisional dan data alternatif berbasis AI.
• Rayendra Minarsa Goenawan, Head of Enterprise Risk Management Division PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI), menjelaskan bahwa BNI telah mengimplementasikan AI untuk verifikasi dan pengelolaan risiko, mampu menganalisis jutaan event data secara real-time.
• Winton, Client Engineering Leader IBM Indonesia, memaparkan bahwa sebagian besar sistem inti perbankan nasional menggunakan solusi IBM dan platform Red Hat OpenShift, membantu integrasi AI ke berbagai fungsi bisnis.
• Chief Product & Data Science Officer IDScore, Wahyu Rizky, mengingatkan bahwa lonjakan permintaan kredit konsumsi dan investasi, termasuk produk Buy Now Pay Later (BNPL), harus diimbangi dengan inovasi credit scoring untuk mencegah peningkatan rasio kredit bermasalah (NPL).
• Meskipun laba industri fintech lending mencapai Rp787,57 miliar per Mei 2025 dengan total outstanding pembiayaan UMKM sebesar Rp28,83 triliun, dibutuhkan sistem penilaian risiko yang lebih komprehensif melalui integrasi data alternatif dan AI.
• Seminar ini didukung oleh institusi keuangan dan teknologi nasional seperti BCA Finance, Toyota Astra Finance (TAF), Bank Mandiri, Telkom Indonesia, Indodana Finance, dan BFI Finance, menunjukkan komitmen bersama terhadap transformasi digital.